Российские лизинговые компании начали появляться ещё в период перестройки, и сейчас этот рынок достиг достаточно высокого уровня в своем развитии. Лизинговые операции позволяют ускорить процесс укрупнения бизнеса и помогают достичь высокого уровня развития многим предприятиям малого и среднего бизнеса. При этом выгодность долгосрочной финансовой аренды во многом зависит от самой фирмы. В этом свете целесообразно осветить особенности деятельности таких компаний в России и выявить среди них те, которые завоевали солидную репутацию на рынке, построить некий рейтинг.

Виды

Действующие на российском рынке лизинговые компании можно условно разделить в зависимости от вида деятельности, размера и капитала, лежащего в их основе на несколько групп, внутри которых существуют очевидные лидеры.

С государственной долей в капитале

Как правило, граждане в большей мере доверяют тем компаниям, которые в определенной степени поддерживает государство. Стоит заметить, что именно фирмы с государственным участием занимают ведущие позиции в российских рейтингах. Они отличаются:

• Существенным размером уставного капитала, что обусловлено доступом к дешевым государственным кредитам;
• Положительной репутацией, поскольку интересы клиентов всегда поддерживает государство;
• Наличием программ коммерческого лизинга и вариантов льготного финансирования.

Надежными организациями с хорошей репутацией в данной категории являются универсальные компании, предлагающие широкий спектр услуг – Сбербанк Лизинг и ВТБ Лизинг, а также специализированные учреждения, обслуживающие отдельные отрасли экономики, в том числе Росагролизинг и Ильюшин финанс.

Региональные

В эту группу входят компании, которые обладают широкой филиальной сетью и распространяют свою деятельность на значительное число регионов РФ. Поскольку конкуренция на таких рынках намного слабее, чем в крупных городах и потому у таких фирм появляется возможность предоставлять свои услуги по более доступной стоимости.

Кроме того клиентам выгодно работать с компаниями, расположенными в регионах их регистрации: так проще привлекать оценщиков и регулярно отчитываться относительно состояния объекта лизинговой сделки. Среди этой категории также немало фирм с устойчивой репутацией. В их числе:

• компания Европлан, которая имеет 74 филиала в регионах страны;
• фирма CARCADE Лизинг, открывшая уже 66 филиалов;
• лизинговая компания Уралсиб с её 56-ю филиалами;
• ООО Элемент-лизинг, имеющее 54 филиала;
• Балтийский лизинг с 32-мя филиалами.

Банковские

Поскольку лизинг является долгосрочной финансовой арендой, то именно банковские учреждения создают на базе своего капитала и лизинговые компании. Это весьма удобный вариант, поскольку клиентам удобнее работать с теми банками, которые уже обслуживали их счета, предоставляли им кредиты, чем обращаться к неизвестным фирмам. Кроме того, требования таких организаций при предоставлении оборудования в долгосрочную финансовую аренду такие же, как и у создавших их банков при выдаче займов.

В рейтинге ТОП-50 российских лизинговых компаний по данным на конец 2013 года находятся такие фирмы, созданные на базе банковского капитала, как Газпромбанк Лизинг, Альфа-Лизинг, Райффайзен-Лизинг, а также ЮниКредит Лизинг.

На базе производственного капитала

Поскольку лизинговые сделки предусматривают, главным образом, приобретение оборудования для производственных предприятий, иных технических средств и автомобилей (как купить ), именно занимающиеся выпуском данных категорий товаров предприятия формируют собственные лизинговые фирмы. Такой подход позволяет им существенно повысить скорость оборота их средств, а также расширить круг покупателей их продукции. Для клиентов же – это гарантия быстрой и надежной сделки. В числе компаний, созданных на базе производственного капитала и имеющих солидную репутацию на рынке можно выделить Камаз Лизинг, Фольксваген Груп Финанц Лизинг, Афин Лизинг Восток и Скания Лизинг.

В целом же по объему лизингового портфеля передовые позиции в рейтинге ТОП-10 по данным на 1 июля 2014 года заняли ВЭБ-лизинг, ВТБ Лизинг, Сбербанк Лизинг, ТрансФин-М, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, Газпромбанк Лизинг, Газтехлизинг, Альфа-Лизинг, Европлан и Балтийский Лизинг. Центральные офисы всех этих организаций находятся в Москве, а филиалы действуют во многих крупных городах РФ.

Как правильно выбрать лизинговую компанию?

По данным на конец 2013 года на российском финансовом рынке работало 107 лизинговых компаний, а значит, выбрать среди них наиболее подходящий вариант не просто. Целесообразно установить ряд критериев, на которые следует обратить внимание при поиске фирмы, способной предоставить выгодную и надежную долгосрочную финансовую аренду автомобиля или оборудования, в том числе:

Наряду с приведенными выше факторами можно также рассмотреть размер первоначального взноса, поставщиков, с которыми работает лизинговая компания и срок принятия решения по сделке.

Таким образом, рынок лизинговых услуг в России достиг достаточно высокого уровня развития. Тем не менее, при детальном анализе можно выбрать компании, обладающие положительной репутацией, надежностью и выгодными условиями обслуживания клиентов. Правильный выбор гарантирует предпринимателю удобную возможность получения оборудования или авто в долгосрочную финансовую аренду с последующим выкупом.

Лизинг – уникальная форма кредитования, предполагающая полноформатное использование дорогостоящего имущества с относительно небольшими ежемесячными платежами и возможностью последующего выкупа.

Сегодня на данном рынке представлены два крупных направления: лизинг для физических лиц и лизинг для юридических лиц . Каждая из этих форм лизинга имеет свои отличительные особенности.

Для граждан подобный тип кредитования наиболее интересен в автомобильной сфере. Лизинг авто для физических лиц представляет, с определенным упрощением, поэтапный выкуп транспорта или же просто его аренду за некоторую плату, размер которой существенно ниже прямых предложений от автосалонов.

Для корпоративных клиентов количество актуальных программ больше. Наиболее востребован лизинг оборудования, подразумевающий приобретение у выбранного поставщика дорогостоящей оснастки в пользование. В более общем случае используется финансовый лизинг, по которому можно приобретать любое имущество, в том числе и недвижимое.

Вне зависимости от формы лизинга, данное направление кредитование имеет несколько отличительных особенностей. Согласно действующему законодательству РФ условия лизинга предполагают заключение договора минимум на 11 месяцев. Лизинги без первоначального взноса практически отсутствуют, на старте придется заплатить 5-40% выкупной стоимости. Выплаты могут проводиться по двум графикам: равномерному и убывающему.

Взять лизинг можно только в специализированной организации. Для вашего удобства мы собрали крупнейшие компании, работающие в данном секторе, и составили их рейтинг согласно размеру лизингового портфеля на 1 ноября 2015.

На страничке каждой лизинговой компании вы можете узнать всю необходимую информацию: общее описание деятельности, контактные данные, действующий сайт и прочее. Эти данные помогут найти надежного партнера и получить лизинг на наиболее выгодных условиях.

Лизинг является видом финансовых услуг, формой кредитования, когда предприятия приобретают основные фонды или физические лица покупают очень дорогие товары. Наш топ 10 лучших лизинговых компаний России расскажет о компаниях, которые предоставляют такие услуги.

10 Бизнес Альянс

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 33739 млн. рублей. «Бизнес Альянс» представляет из себя независимую лизинговую компанию, которая работает с различными клиентами: крупными корпорациями, компаниями среднего и малого бизнеса. Деятельность компании, в основном, специализируется на поставках сложного дорогостоящего высокотехнологичного оборудования.

9 Балтийский Лизинг

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 41090 млн. рублей. Компания была основана в 1990 году. С того времени было открыто более 69 филиалов по всей России. Компания занимается лизингом легковых автомобилей, оборудования, спецтехники, легкого коммерческого транспорта, грузовых автомобилей, техники с пробегом, прицепов и полуприцепов, недвижимости, а также оперативным лизингом.

8 Сименс Финанс

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 45554 млн. рублей. Работая в России уже 19 лет, компания подбирает удобные условия финансирования для каждого конкретного клиента и проекта. «Сименс Финанс» предоставляет лизинг оборудования; тяжелой и специальной техники; грузовых автомобилей; промышленного, медицинского и энергетического оборудования Siemens; автолизинг; модернизацию оборудования компонентами Siemens.

7 Европлан

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 60905 млн. рублей. Компания начала свою деятельность в 1999 году. Тогда коллектив составлял всего 3 человека. Сейчас же этого большая компания, штат которой (по данным 2013 года) насчитывает свыше 1700 сотрудников. «Европлан» предлагает лизинг для бизнеса, операционный лизинг и автомаркет. Также существуют специальные предложения от компании.

6 Альфа-Лизинг

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 81682 млн. рублей. Компания была образована в 1998 году. «Альфа-Лизинг» предлагает услуги лизинга для физических лиц, для юридических лиц и ИП, а также для корпоративного бизнеса.

5 ТрансФин-М

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 324729 млн. рублей. «ТрансФин-М» не только предоставляет услуги лизинга, но и предлагает услуги по оперированию полувагонами и крытыми вагонами. Лизинговые услуги компании распространяются на железнодорожный, воздушный, водный и автомобильный транспорт, а также на спецтехнику, оборудование и коммерческую недвижимость.

4 ВЭБ-лизинг

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 351787 млн. рублей. Компания предлагает лизинг легковых автомобилей, грузового транспорта, автобусов, спецтехники, оборудования, подвижных составов, воздушного транспорта, морского и речного транспорта.

3 Сбербанк Лизинг

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 402328 млн. рублей. Компания предоставляет услуги лизинга автотранспорта, оборудования, воздушных судов, подвижных составов, водного транспорта и недвижимости. Работая уже 25 лет на рынке лизинговых услуг, «Сбербанк Лизинг» обладает более, чем 55-ю филиалами, которые располагаются в крупнейших городах России.

2 ВТБ Лизинг

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании, основанной в 2002 году, составил 406781 млн. рублей. Деятельность компании распространяется на лизинг автотранспорта (легкового и коммерческого транспорта, специальной техники, самоходных машин), воздушного транспорта, железнодорожного транспорта, технологического оборудования, недвижимости, оборудования для нефтегазовой отрасли. «ВТБ Лизинг» также структурирует сделки любой сложности. Компания дает возможность войти в сделку на этапе уже заключенного договора с поставщиком, разрабатывает график платежей с учетом пожеланий клиента, предоставляет услуги финансового и операционного лизинга.

1 Государственная Транспортная Лизинговая Компания

В 2018 году объем лизингового портфеля данной компании составил 534349 млн. рублей. Компания была основана в 2001 году. Среди ее услуг – лизинг воздушного, водного и железнодорожного транспорта, энергоэффективного пассажирского транспорта, автомобильной и специальной техники для российских предприятий транспортной отрасли. Также компания занимается инвестиционной деятельностью в целях развития транспортной инфраструктуры России.

Российский авторынок в 2017-ом

В 2017 году российский автомобильный рынок начал свой рост после почти двукратного падения в 2015 году и стагнации в 2016-ом. Продажи, в частности, новых легковых автомобилей выросли на 11,9% (до 1,6 млн ед.), рост продаж грузовиков превысил 50%, отмечается в исследовании рынка Ernst & Young (EY, одна из крупнейших мировых аудиторско-консалтинговых компаний).

Основными причинами роста стали не оздоровление экономики или рост покупательских возможностей, как может показаться, но реализация отложенного спроса, старение автопарка и значительная государственная поддержка.

Оба упомянутых исследования считаются самыми авторитетными в оценке лизингового рынка в России.

В рэнкинге по объему нового бизнеса (в тыс. €) в сегменте автолизинга в 2017 году российские компании расположились так:

лизинга легковых автомобилей :

Рэнкинг российских компаний по объему нового бизнеса (в тыс. €) в сегменте лизинга коммерческого транспорта :

Конкурентные факторы лизинговых компаний

Одним их важнейших для клиента факторов при выборе компании остается, конечно, стоимость услуги лизинга. Преимущество лизинга перед другими способами финансирования - скидки, которые лизингодатели, как крупнейшие покупатели, получают от дилеров и которые передают своим клиентам.

«При сбалансированном сроке и авансе по договору лизинга, а также за счет скидки ЛК «Европлан» на автомобиль стоимость его покупки по договору лизинга (в том числе с учетом стоимости услуги лизинга) зачастую оказывается меньше стоимости покупки за собственные денежные средства клиента либо может быть равна ей», - поясняет Александр Михайлов.

Следующей, и в большинстве случаев самой важной, является возможность компании предоставить гибкие условия лизинга в зависимости от особенностей запроса клиента. Скорость, адаптивность и стремление к здоровому сотрудничеству - предпосылки успешного взаимодействия компании с индивидуальными и коммерческими лизингополучателями.

Важным фактором для потребителя выступает и разнообразие дополнительных сервисов - регистрация авто в Госавтоинспекции и Гостехнадзоре, доставка ТС, выгодное страхование и топливная программа, услуга выкупа авто и другие, которые повышают комфорт клиента при использовании финансовых услуг.

Юридически важная для клиента особенность лизинга в том, что автомобиль остается в собственности лизинговой компании до окончания договора лизинга. И при возникновении у компании финансовых проблем, которые ведут к конфискации имущества, лизингополучатель будет вынужден передать предмет лизинга лизинговой компании без получения компенсации за внесенные платежи. Поэтому очень важно перед заключением оценить надежность компании, которая лучше всего выражается в ее возрасте, количестве реализованных сделок, позитивном имидже в СМИ (если источников достаточно).

Прогноз

Cогласно прогнозу RAEX (Эксперт РА), в 2018-м развитию лизинга будут способствовать дальнейшее снижение кредитных ставок и программы господдержки, однако из-за высоких результатов предыдущего года темп роста рынка замедлится до 20%.

По мнению начальника аналитического департамента компании "Альпари" Александра Разуваева, в ближайшие годы малый и средний бизнес будет увеличивать покупки автотранспорта в лизинг. «В ближайшие два года среднегодовые темпы роста продаж будут составлять не менее 3% по легковому транспорту и 7% по грузовикам», - считает эксперт.

Ожидается и увеличения объема продаж на потребительском рынке.

«В развитых странах на лизинг приходится до трети всех продаж частным лицам. В России лет через пять лизинг тоже может занять до трети всего рынка, то есть если всего в стране будет реализовываться три миллиона автомобилей в год, то из них в лизинг будет продаваться миллион», - считает Михаил Бахтиаров, президент холдинга Major Auto.

Отложенный спрос все еще не удовлетворен, и это будет способствовать росту рынка в 2018 году, подтверждают в EY.

1.03.2017 в 20:48 · Pavlofox · 2 730

Рейтинг лизинговых компаний России на 2018-2019 год

Лизинг – это финансовый инструмент, который наряду с кредитованием помогает многим предпринимателям России. Возможность получить дорогостоящее оборудование в долгосрочную аренду по текущей цене, позволяет им сэкономить огромные оборотные средства. Особенно привлекательная такая возможность малым предприятиям и начинающим бизнесменам. Но перед тем, как получить эту услугу от какой-либо компании лучше знать рейтинг лизинговых компаний России 2018-2018 гг. Это позволит выбрать верного партнера на долгие годы.

10.

открывает рейтинг лизинговых компаний России 2018-2019. Она действует с начала 2000-х годов. Основным направлением деятельности является предоставление в аренду легкового, грузового и сельскохозяйственного транспорта. К тому же занимает лидирующее положение в предоставление лизинговых услуг предприятиям сельскохозяйственного производства в сфере аренды широкого перечня оборудования и недвижимого имущества.

9.

пожалуй, одна из самых первых компаний на рынке лизинговых услуг на территории всего бывшего СССР. Основана она в далеком 1996 году. Занимается поставками абсолютно любого имущества. В зависимости от стоимости, предлагаемой клиентами может подобрать практически любое имущество, как новое, так и бывшее в употреблении. Основный вид имущества, предоставляемого данным лизингодателем, является транспорт и недвижимость. Также часто занимается предоставлением в длительную аренду специальной техники для отдельных видов производств.

8.

Данная организация лидирует среди мелких компаний по предоставлению в аренду нового и бывшего в употреблении транспортного оборудования в 2018-2019 гг. К тому же предоставляет своим клиентам на выгодных условиях грузоподъемную технику, а также прицепное оборудование для большегрузного транспорта. В основном локализует свою деятельность в крупных городах страны. По этой причине, хоть и лидирует по объему сделок в данной сфере, но не может похвастаться большими прибылями. Однако, по количеству предоставленного в аренду транспорта превосходит даже некоторые крупные предприятия России.

7.

ведет свою деятельность вот уже почти на протяжении 30 лет. В основном предоставляет в аренду транспортные средства, как легковые, так и большегрузные. При этом, не ограничивается только этим сектором. Занимается предоставлением в аренду спортивного, технического, складского, деревообрабатывающего и много другого оборудования. Условия аренды у данного лизингодателя довольно либеральны, а значит доступны практически каждому жителю России.

6.

Эта лизинговая компания довольно давно действует на территории европейской части России. Специализируется на предоставлении аренды в сфере автомобильного транспорта. Имеет в своем распоряжении более 40 разновидностей легкового транспорта и работает в основном с частными лицами. Несмотря на небольшой уставной капитал, эта компания на сегодняшний день обладает клиентской базой в 52 тысячи клиентов, которые работают не только в предпринимательской сфере.

5.

Эта организация была образована довольно-таки давно, однако популярность обрела только после 2010 года. Во многом из-за того, что изначально владеющее ею компания Газпром мало внимания уделяла развитию своего дочернего предприятия. Однако, после обострения отношений с западным миром и падения цен на нефтепродукты произошли большие денежные вливания в эту организацию. Особенностью этой финансовой организации является то, что она предоставляет лизинг практически на любые цели, любым предприятиям, а также физическим лицам. За счет этого за последние пару лет обрела большую популярность в стране, особенно среди малого бизнеса.

4.

Данный лизингодатель лидирует в одной отрасли предпринимательской деятельности: транспортной сфере. Изначально компания создавалась как поддержка данной отрасли экономики страны. Больше имела государственное, стратегическое значение, нежели цель получить прибыль. Однако, после подъема экономики в середине прошлого десятка лет, она продолжила свою деятельность в качестве частной компании. Основным акционером этой финансовой организации является Сбербанк. До настоящего времени организация принимает активное участие в реализации государственных программ по развитию транспортного сектора экономики и оказывает услуги инициирования международных экономических связей в этой отрасли.

3.

Эта компания не отличается выдающимися выгодными условиями для своих клиентов, однако благодаря единоличному акционеру – Сбербанку, эта компания самая известная на 2019 год в России, осуществляющая предоставление услуг длительной аренды оборудования и техники. Среди отечественных компаний этот кредитор, пожалуй, обладает самой большой клиентской базой. Однако прибыльностью деятельности не может отличиться. В основном занимается предоставлением лизинга физическим лица, однако имеет участие и в некоторых крупных, образующих отдельные отрасли экономики предприятиях. Представительства сосредоточены в России и странах СНГ.

2.

Несмотря на то, что дочернее предприятие Внешторгбанка никогда не выделялась особыми успехами в сфере предоставления лизинга субъектам предпринимательства, она довольно известна среди лизингополучателей своими выгодными условиями. В основном такую службу этой организации сослужил большой уставной капитал размером 15 миллиардов рублей. Это позволяет ей быть в рейтинге лизингодателей в 2018-2019 гг. Основными клиентами этого лизингодателя являются компании, осуществляющие международные судовые перевозки, также международные транспортные компании. По этой причине основной массив представительств находиться за рубежом.

1.

замыкает десятку российских лидеров в 2018-2019 гг. Впервые топ компаний, предоставляющих длительную аренду, эта компания заняла еще в 2009 году. Однако лидерство сохраняется за ней непрерывно и по сей день. Сфера деятельности клиентов данной компании самая разнообразная: начиная с мелких транспортных предприятий, заканчивая национальными горнодобывающими компаниями. Этот лизингодатель оказывает содействие в основном мелким и средним предприятиям. За счет отсутствия оценки платежеспособности предпринимателей, обратившихся в компанию, ВЭБ лизинг может обслуживать практически любой субъект предпринимательской деятельности. Именно это в свою очередь обеспечивает это финансовое учреждение огромным потоком клиентов.

Что ещё посмотреть: